01 /
先看投資標的
方案與實際標的識別
資本配置與項目核驗
理解業務 · 明確條件 · 準備下一步
YOUR REQUIREMENT
有資本增值方案，需要結構與執行評估
圍繞擬議PPP上盤增值與資本配置需求，核對實際投資標的、參與機構、資金權利和執行機制。把項目名稱與真實文件分開，連接來源核驗、專業審查、費用評估、存續監測及退出準備。
初步討論的四個重點
- 涉及哪些主體與銀行？
- 資產或資金的來源與權利是否清楚？
- 本次希望完成甚麼目標？
- 幣種、金額、期限和交付條件是甚麼？
WHY THIS SERVICE MATTERS
把關鍵問題，拆成可執行的準備。
02 /
再看資金權利
參與主體與授權
03 /
最後評估配置條件
資金來源與控制
SERVICE & DELIVERY
六個工作環節，連接核驗與執行。
- 01方案與實際標的識別
梳理書面方案、資產類型、價值來源及預期現金流，明確項目邊界。
- 02參與主體與授權
核對管理人、服務機構、托管或銀行角色及其書面授權。
- 03資金來源與控制
對應SOF／SOW、賬戶權限、划轉條件和資產處分限制。
- 04費用與損益責任
梳理收費、融資成本、估值口徑、損失承擔和追索安排。
- 05存續監測與報告
討論報告頻率、核對證據、重大變更通知及問題處理機制。
- 06退出與權利保障
協調期限、贖回、轉讓、終止及爭議處理條款的專業審查。
交付重點
對應本次業務的資料目錄、待覈實事項、條件與費用清單，以及參與機構、責任人與執行節點。
A CLEAR WORKING PROCESS
從事實到安排，四步推進。
01
識別需求
明確用途、目標與時間。
02
整理證據
把來源、權利與記錄對應起來。
03
評估條件
銜接專業機構與適用要求。
04
推進安排
明確責任、節點與持續記錄。
QUESTIONS FOR THIS SERVICE
你可能想先知道。
圍繞上盤增值，把條款、資料與安排說清楚。
這裡的PPP具體指甚麼？
本頁沿用擬議業務的名稱，不把PPP認定為統一的銀行產品或監管許可。每個方案都要說明實際標的、交易結構、機構角色和適用要求。
先評估項目還是先討論收益？
先梳理實際標的、主體、授權及資金控制，再討論現金流、成本和風險。收益描述應有文件與假設支持，並與可核驗的投資內容對應。
銀行參與就等於銀行擔保嗎？
銀行可能承擔賬戶、付款、托管或其他角色，不能僅憑出現銀行名稱認定其提供擔保。應核對具體協議、簽署權限和銀行書面確認。
為甚麼要明確誰能控制資金？
賬戶簽署、划轉及資產處分權限影響執行和責任。應說明資金由誰持有、何時可動、哪些條件觸發操作，以及客戶可以取得甚麼記錄。
SOF和SOW各自用於甚麼？
SOF解釋本次擬投入資金如何取得及流轉；SOW解釋整體財富如何形成。兩者應與擬投資主體、賬戶、金額及用途對應。
怎樣理解方案中的費用和收益口徑？
分清總收益、淨收益、費用、稅務及融資成本，並說明估值時間、假設和損失承擔。任何示例都應與實際合同條款區分。
退出安排需要看哪些內容？
核對期限、鎖定期、贖回或轉讓條件、費用、資產估值及提前終止權。還應說明發生延遲或爭議時，誰負責提供記錄和處理。
甚麼資料可以啓動初步討論？
完整方案、主體與機構資料、資產和現金流說明、資金控制、來源及退出條款。先形成待覈實清單，再確定需要哪些法律、銀行和財務參與。