01 /
解釋本次資金
經營、分紅、出售、借款或繼承來源整理
具體資金的來源與路徑
理解業務 · 明確條件 · 準備下一步
IS THIS YOUR SITUATION?
有具體付款、投資、兌換或入賬需求的客戶
核對資金取得方式、付款路徑與最終用途，整理可核驗的來源佐證資料。
- 需要解釋這筆資金的原始取得方式
- 需要對應合同、流水、金額及最終用途
WHY THIS SERVICE MATTERS
把關鍵問題，拆成可執行的準備。
02 /
四流證據核對
合同、財務、稅務與流水相互核對
03 /
路徑與用途匹配
中間賬戶和最終用途說明
SERVICE & DELIVERY
我們協助整理甚麼？
- 01經營、分紅、出售、借款或繼承來源整理
- 02合同、財務、稅務與流水相互核對
- 03中間賬戶和最終用途說明
- 04換匯、划轉與入賬資料協調
交付重點
形成與需求對應的資料目錄、待覈實事項與下一步討論路徑，並明確專業參與及執行條件。
YOUR NEXT ACTION
準備資料，從這裡開始。
- 本次資金取得證據
- 合同及對應銀行記錄
- 付款路徑與真實用途
先看清單，再選擇接收資料的方式。
A CLEAR WORKING PROCESS
從事實到安排，四步推進。
01
識別需求
明確用途、目標與時間。
02
整理證據
把來源、權利與記錄對應起來。
03
評估條件
銜接專業機構與適用要求。
04
推進安排
明確責任、節點與持續記錄。
QUESTIONS FOR THIS SERVICE
你可能想先知道。
圍繞SOF資金來源，瞭解適用場景、準備資料與下一步安排。
SOF與SOW分別回答甚麼問題？
SOF解釋本次交易或賬戶資金從哪裡來；SOW解釋整體財富如何累積。先區分具體資金與長期財富，再把交易、來源事件及相關文件連接起來，避免只用資產總額解釋一筆入賬。
一筆跨境資金如何建立來源鏈？
按來源事件、付款主體、經過賬戶與最終用途整理時間線。將合同、結算證明和相關賬戶記錄對應金額與日期，注明幣種轉換和費用，幫助核驗每一段資金流動。
出售資產所得通常如何準備資料？
從資產原權屬、出售合同、交易對手及結算入賬四方面建立目錄。記錄成交價、稅費和淨收款差異；如分期收款或由第三方支付，應補充對應條款、授權與付款關係說明。
贈與、繼承或家族內部划款怎麼說明？
明確資金原所有人、關係、轉移依據和接收用途，區分贈與、借款、分配或繼承。按情形整理協議、遺產處理及付款記錄，並請專業顧問確認相關法律與稅務事項。
數字資產變現收入怎樣穿透核驗？
將取得資金、錢包控制、鏈上路徑、平台成交與法幣入賬連成記錄。說明跨錢包和跨平台轉移原因；DAC可輔助識別鏈上風險，仍需結合權利、交易憑證與銀行要求判斷。
資料不完整時可以如何處理？
先標注缺失環節與可能的替代證據，例如歷史合同、機構確認或相關會計記錄。區分可驗證事實與個人說明，向接收機構確認可接受範圍；不補造記錄，也不把來源說明當作核驗結論。
銀行追問時，怎樣減少反復補件？
先整理問題清單，逐項對應事實、證據和文件位置，說明無法提供的原因。統一金額、日期、主體名稱與交易目的，由獲授權的人回應，保留提交版本及銀行反饋記錄。
SOF服務最終幫助建立甚麼？
形成針對本次資金的來源時間線、證據目錄、差異說明與待覈實事項。若未來還有同類交易，建立持續更新方式；每次新增資金仍需按實際來源和接收機構要求重新核對。