01 /
来源与持有核验
币种与现金状态评估
来源、核验与现金交割
理解业务 · 明确条件 · 准备下一步
YOUR REQUIREMENT
有现金，需要核验、兑换与承兑
围绕现金真实性、持有权、来源证据和交割条件，连接验钞、承兑、兑换及银行入账需求。将接收机构、报价、运输、保险和凭证安排放在同一张执行清单中。
初步讨论的四个重点
- 涉及哪些主体与银行？
- 资产或资金的来源与权利是否清楚？
- 本次希望完成什么目标？
- 币种、金额、期限和交付条件是什么？
WHY THIS SERVICE MATTERS
把关键问题，拆成可执行的准备。
02 /
交割节点协调
持有权与来源证据
03 /
凭证连续归档
接收与承兑条件协调
SERVICE & DELIVERY
六个工作环节，连接核验与执行。
- 01币种与现金状态评估
整理币种、面额、数量、存放地点及钞票状态，明确需核验的条件。
- 02持有权与来源证据
连接持有人、授权、取得记录及SOF／SOW材料，建立资料索引。
- 03接收与承兑条件协调
核对接收主体资质、可接收范围、检验方式和书面接收条件。
- 04报价与费用结构
按币种、地点和交割方式讨论报价、服务费、物流及检验成本。
- 05安全交割节点
协调验收、运输、保险、支付先后及各阶段责任，形成交割清单。
- 06入账与凭证归档
核对接收、兑换及到账凭证，记录差异与后续处理事项。
交付重点
对应本次业务的资料目录、待核实事项、条件与费用清单，以及参与机构、责任人与执行节点。
A CLEAR WORKING PROCESS
从事实到安排，四步推进。
01
识别需求
明确用途、目标与时间。
02
整理证据
把来源、权利与记录对应起来。
03
评估条件
衔接专业机构与适用要求。
04
推进安排
明确责任、节点与持续记录。
QUESTIONS FOR THIS SERVICE
你可能想先知道。
围绕现金兑换，把条款、资料与安排说清楚。
第一次讨论现金业务，需要哪些信息？
先提供币种、金额区间、存放地区、持有人与取得方式。敏感证件和详细库存应在明确接收方及安全交付方式后提供。
现金兑换和银行承兑有什么区别？
兑换关注币种转换及交割价格；承兑关注接收机构是否接受该批现金及其条件。两者的真实性、来源和持有权资料都需要相互对应。
钞票照片能完成真实性核验吗？
照片可帮助初步了解面额和外观，不能替代实物检验或接收机构认可的核验程序。检验方法及异常处理应在交割前确定。
为什么需要SOF或SOW资料？
需要解释这批现金如何取得、由谁持有及拟用于什么事项。交易资金来源与整体财富来源应分别整理，避免只提供金额而缺少背景。
现金在不同地区，会影响安排吗？
会影响接收机构、运输、保险、检验及可能的申报安排。先由相应地区的专业机构核对条件，再讨论具体交割方案。
怎样比较报价和总成本？
将汇率或兑换价格、服务费、验钞、运输、保险及其他必要费用列开比较，同时确认各项由谁承担、何时发生。
运输与交割责任如何确定？
用书面清单说明验收地点、保管责任、运输保险、支付节点和异常处置。资金与现金的交付顺序须与参与机构确认。
交易后应保留哪些凭证？
保留检验、接收、兑换、支付、入账及费用记录，并核对金额差异。凭证应能说明主体、时间、币种和实际交付结果。