01 /
來源與持有核驗
幣種與現金狀態評估
來源、核驗與現金交割
理解業務 · 明確條件 · 準備下一步
YOUR REQUIREMENT
有現金，需要核驗、兌換與承兌
圍繞現金真實性、持有權、來源證據和交割條件，連接驗鈔、承兌、兌換及銀行入賬需求。將接收機構、報價、運輸、保險和憑證安排放在同一張執行清單中。
初步討論的四個重點
- 涉及哪些主體與銀行？
- 資產或資金的來源與權利是否清楚？
- 本次希望完成甚麼目標？
- 幣種、金額、期限和交付條件是甚麼？
WHY THIS SERVICE MATTERS
把關鍵問題，拆成可執行的準備。
02 /
交割節點協調
持有權與來源證據
03 /
憑證連續歸檔
接收與承兌條件協調
SERVICE & DELIVERY
六個工作環節，連接核驗與執行。
- 01幣種與現金狀態評估
整理幣種、面額、數量、存放地點及鈔票狀態，明確需核驗的條件。
- 02持有權與來源證據
連接持有人、授權、取得記錄及SOF／SOW材料，建立資料索引。
- 03接收與承兌條件協調
核對接收主體資質、可接收範圍、檢驗方式和書面接收條件。
- 04報價與費用結構
按幣種、地點和交割方式討論報價、服務費、物流及檢驗成本。
- 05安全交割節點
協調驗收、運輸、保險、支付先後及各階段責任，形成交割清單。
- 06入賬與憑證歸檔
核對接收、兌換及到賬憑證，記錄差異與後續處理事項。
交付重點
對應本次業務的資料目錄、待覈實事項、條件與費用清單，以及參與機構、責任人與執行節點。
A CLEAR WORKING PROCESS
從事實到安排，四步推進。
01
識別需求
明確用途、目標與時間。
02
整理證據
把來源、權利與記錄對應起來。
03
評估條件
銜接專業機構與適用要求。
04
推進安排
明確責任、節點與持續記錄。
QUESTIONS FOR THIS SERVICE
你可能想先知道。
圍繞現金兌換，把條款、資料與安排說清楚。
第一次討論現金業務，需要哪些信息？
先提供幣種、金額區間、存放地區、持有人與取得方式。敏感證件和詳細庫存應在明確接收方及安全交付方式後提供。
現金兌換和銀行承兌有甚麼區別？
兌換關注幣種轉換及交割價格；承兌關注接收機構是否接受該批現金及其條件。兩者的真實性、來源和持有權資料都需要相互對應。
鈔票照片能完成真實性核驗嗎？
照片可幫助初步瞭解面額和外觀，不能替代實物檢驗或接收機構認可的核驗程序。檢驗方法及異常處理應在交割前確定。
為甚麼需要SOF或SOW資料？
需要解釋這批現金如何取得、由誰持有及擬用於甚麼事項。交易資金來源與整體財富來源應分別整理，避免只提供金額而缺少背景。
現金在不同地區，會影響安排嗎？
會影響接收機構、運輸、保險、檢驗及可能的申報安排。先由相應地區的專業機構核對條件，再討論具體交割方案。
怎樣比較報價和總成本？
將匯率或兌換價格、服務費、驗鈔、運輸、保險及其他必要費用列開比較，同時確認各項由誰承擔、何時發生。
運輸與交割責任如何確定？
用書面清單說明驗收地點、保管責任、運輸保險、支付節點和異常處置。資金與現金的交付順序須與參與機構確認。
交易後應保留哪些憑證？
保留檢驗、接收、兌換、支付、入賬及費用記錄，並核對金額差異。憑證應能說明主體、時間、幣種和實際交付結果。